W czym mogę Ci pomóc?
Chcesz zadbać o swoje finanse osobiste i zabezpieczyć rodzinę?
Zapoznaj się z dziedzinami, w których służę radą.
Zakres moich usług
Co zyskasz budując ze mną Czerwoną Teczkę?
- Wzory niezbędnych aktów notarialnych np. testamentu, pełnomocnictwa
- Spis aktywów
- Spis wszystkich polis ubezpieczeniowych, inwestycji czy kredytów
- Instrukcję postępowania dla rodziny na wypadek Twojej śmierci lub niezdolności do samodzielnej egzystencji
- Weryfikację posiadanych umów np. kredytowych, ubezpieczeniowych
- Polecenie do sprawdzonej kancelarii notarialnej
- Kompleksową, nieodpłatną usługę doradztwa finansowego wraz ze spotkaniami serwisowymi
- Świadomość, że Twoja rodzina jest zabezpieczona
Czego dowiesz się ode mnie podczas rozmowy:
- Czym różni się inwestycja od oszczędności
- Czym dokładnie jest dywersyfikacja i jak ją skutecznie stosować
- Jakie są typy funduszy inwestycyjnych i czym się charakteryzują
- Czego nie wiesz o inwestowaniu w nieruchomości
- Na co uważać przy inwestowaniu w kruszce
- Dlaczego Twoja firma nie jest Twoją najlepszą inwestycją
- Jakie są rodzaje kryzysów i jak się na nie przygotować
- Co najlepiej ochroni Twój kapitał
Czego dowiesz się ode mnie podczas rozmowy:
- Co to jest scoring i jak go poprawić
- BIK – kilka porad na jego temat
- Jak zawczasu zbudować zdolność kredytową
- O ile możesz się pomylić szacując koszt nowego mieszkania oraz kredytu
- Co to jest refinans i kiedy ma sens
- Jak najskuteczniej pozbyć się kilku kredytów
- Co to jest konsolidacja – jakie ma zalety, a jakie wady
- Kiedy nie warto nadpłacać kredytu
- Czy Twoje dzieci przejmą Twoje długi
- Czym są programy rządowe np. Bezpieczny Kredyt 2% oraz Mieszkanie bez wkładu własnego
- Czym jest program Mieszkanie #naStart
OSZCZĘDZANIE
Czego dowiesz się ode mnie podczas rozmowy:
- Dlaczego mamy taki problem z regularnym oszczędzaniem
- Co to jest poduszka finansowa i jak można ją rozsądnie zbudować
- Jakie są największe zagrożenia dla Twoich oszczędności
- Co rodzina może zrobić z Twoim kontem bankowym gdyby nagle Ciebie zabrakło
- Co daje Ci oszczędzanie na IKE i IKZE
- Jakie możliwości daje nam program 500+
UBEZPIECZENIA NA ŻYCIE
Czego dowiesz się ode mnie podczas rozmowy:
- Na co chorujemy, a na co umieramy najczęściej w Polsce
- Ile kosztuje leczenie
- Czy potrzebujesz ubezpieczenia na życie
- Czy ubezpieczenie które masz w pracy daje Ci jakąkolwiek ochronę
- Na jakie kruczki zwracać uwagę przy wyborze ubezpieczenia do kredytu
- Jakich sum ubezpieczenia potrzebujesz
- Czy ubezpieczenie w szkole dla Twojego dziecka dobrze je zabezpiecza
- Kiedy jest sens, a kiedy nie ma sensu płacić za ubezpieczenie
UBEZPIECZENIE KOMUNIKACYJNE
Czego dowiesz się ode mnie podczas rozmowy:
- Jakie są 3 sposoby na obniżenie ceny Twojego OC
- Co to jest BLS i jak z niego korzystać
- AC netto i brutto – na czym polega różnica
- AC – kosztorys czy ASO – co to jest
- Co najłatwiej przeoczyć przy dobieraniu assistance
- O czym najczęściej nie wiemy w kontekście ubezpieczenia szyb
- Jak zachować się przy kolizji oraz na co uważać
- Jak zachować się przy kradzieży samochodu
UBEZPIECZENIA MIESZKANIA LUB DOMU
Czego dowiesz się ode mnie podczas rozmowy:
- Czy jest sens płacić za ubezpieczenie domu
- Czego towarzystwo wymaga od Ciebie jeśli ubezpieczyłeś swoją nieruchomość
- Jakie są 3 podstawowe zasady dobrze ubezpieczonego domu
- Co to jest ubezpieczenie All Risk
- Jak dobrze zabezpieczyć wynajmowaną nieruchomość przed szkodami które wyrządzą lokatorzy
- Co to jest OC w życiu prywatnym i kiedy może uratować Cię z opresji
- Z jakich powodów najczęściej towarzystwa ubezpieczeniowe nie wypłacają odszkodowań
- Jak zachować się gdy zostaniesz okradziony aby móc otrzymać odszkodowanie
UBEZPIECZENIA PODRÓŻNE
Czego dowiesz się ode mnie podczas rozmowy:
- Jak dobrać sumy ubezpieczenia adekwatnie do kraju do którego się wybierasz
- Jaka jest różnica pomiędzy EKUZ a ubezpieczeniem podróżnym
- Jak dobrze zabezpieczyć się podczas aktywnego wyjazdu
- Kiedy za drobną kontuzję na stoku możemy dostać po kieszeni
- W jakich przypadkach nie otrzymasz odszkodowania
- Które towarzystwa nie ubezpieczają od ataków terrorystycznych
ANALIZA BUDŻETU DOMOWEGO
Czego dowiesz się ode mnie podczas rozmowy:
- Jak powinien wyglądać prawidłowo skonstruowany budżet domowy
- Co powoduje że nie panujesz nad swoimi wydatkami i jak to zmienić
- Co to jest księgowanie umysłowe, kiedy nam zagraża, a kiedy działa na korzyść
- Czy dobrze korzystasz z ulg podatkowych
- Na jakie kategorie możesz podzielić swoje wydatki
- Czy wydajesz zgodnie ze swoimi prawdziwymi priorytetami
- Jakie narzędzia lub aplikacje pozwolą Ci obserwować swoje wydatki
- Czy planowanie budżetu domowego to zbędny zapychacz czasu
- Jak sprawić by planowanie budżetu nie oznaczało poczucia ograniczenia
PLANOWANIE FINANSOWE
Czego dowiesz się ode mnie podczas rozmowy:
- Co jest kluczowe w realizowaniu celów finansowych
- Jak skonstruować swoje cele finansowe
- Czy warto planować finanse na 30 lat do przodu
- Kiedy oszczędzanie na nieruchomość jest lepsze niż jej kupno na kredyt
- Jak oszacować ile będziesz potrzebował pieniędzy aby godnie żyć na emeryturze
- Kiedy będziesz w stanie pozbyć się swojego kredytu
- Jak sprawić aby pieniądze z komunii Twojego dziecka nie przepadły
- Ile kosztują studia
- Jak zapewnić dziecku wiatr w żagle za pomocą finansów
Jak wygląda współpraca?
01.
ANALIZA
- Podczas spotkania określimy Twoje potrzeby i cele finansowe.
- Odpowiem na wszystkie pytania i wątpliwości.
- Zweryfikuję aktualnie zawarte umowy i posiadane produkty finansowe.
02.
DORADZTWO
- Dopasujemy właściwe produkty finansowe do Twoich potrzeb.
- Złożymy wnioski do właściwych towarzystw w celu nabycia produktów finansowych.
- Pozostanę do Twojej dyspozycji w przyszłości i zadbam o przedłużanie kończących się umów.
0 zł
to cena analizy finansowej gospodarstwa domowego i określenia Twoich potrzeb.
0 zł
to cena dobrania właściwych produktów finansowych
i wieloletniej obsługi.
Umów się na bezpłatną konsultację
ZABOOKUJ SPOTKANIE ONLINE
LUB SKONTAKTUJ SIĘ
- 514 094 844
- pawel.krzyzok@phinance.pl
- Wybrzeże Wyspiańskiego 36/8, 50-370 Wrocław