Czerwona Teczka, czyli jak zabezpieczyć rodzinę

prawnie, behawioralnie, finansowo

Umów się na bezpłatną konsultację

Kiedy może się przydać?
w przypadku Twojej śmierci - rodzina znajdzie w Teczce Twój testament, dowie się gdzie inwestowałeś, w jakich bankach są zgromadzone środki, gdzie byłeś ubezpieczony.
gdy zachorujesz - aby zapewnić ciągłość funkcjonowania gospodarstwa domowego, aby rodzina mogła uruchomić środki na Twoje leczenie

Dlaczego przedsiębiorca powinien mieć Czerwoną Teczkę?
aby nie doprowadzić do paraliżu decyzyjnego w firmie w przypadku śmierci
aby nie musieć wypłacać środków ze spółki na poczet leczenia w przypadku choroby
aby ustanowić zarządcę sukcesyjnego
aby Twój biznes funkcjonował bez problemów podczas Twojej niedyspozycyjności

Aby mogli spać spokojnie, mając pewność, że ich przyszłość, przyszłość ich rodziny oraz firmy są zabezpieczone, w sytuacji gdyby ich zabrakło.

Budując Czerwoną Teczkę, na starcie weryfikujemy posiadanie przez klienta umowy. Upewniamy się, czy posiadane polisy ubezpieczeniowe właściwie zabezpieczają zdrowie i życie klientów, ale także finanse osób bliskich w przypadku śmierci klientów (np. możliwość spłaty posiadanego kredytu przez rodzinę). Porządkując dokumentację, wykonujemy również spis rachunków bankowych, posiadanych inwestycji, umów kredytowych itp., jak również przyglądamy się sytuacji prawnej (kwestie dziedziczenia, pełnomocnictwa dla osób bliskich). Naturalnie, podczas budowy Czerwonej Teczki, niejednokrotnie tworzymy plan finansowy na kolejne lata oraz planujemy spotkania serwisowe, w ramach których regularnie pomagam klientom upewnić się czy posiadana dokumentacja jest nadal aktualna.

Aby ich bliscy w ewentualnej trudnej sytuacji wiedzieli co powinni zrobić, z jakich rachunków mogą odebrać środki, z jakich polis należy im się wypłata odszkodowania, na jakich funduszach są zgromadzone środki itp.

Niewiele osób zdaje sobie sprawę z faktu, że firma ubezpieczeniowa nie zgłosi się do nas sama, jeśli ktoś z naszych bliskich był ubezpieczony na wypadek śmierci, by wypłacić nam należną sumę 🙂 Jeśli rodzina klienta nie ma wiedzy o tym, do jakiego towarzystwa zwrócić się po wypłatę środków z odszkodowania, pieniądze nigdy do niej nie trafią. Podobnie środki zgromadzone na funduszach, rachunkach bankowych czy też oszczędności, mogą zostać uśpione w wyniku braku wiedzy spadkobierców o ich istnieniu.

Aby w przypadku trudnej sytuacji, rodziny oraz firmy moich klientów miały prawo do odziedziczenia i sprawnego zarządzania finansami, nad którymi wspólnie pracujemy już dziś.

Myśląc o testamencie, wyobrażamy sobie raczej osobę starszą na łożu śmierci, wyrażającą ostatnią wolę. Tymczasem testament powinna mieć każda osoba, chcąca odpowiednio zabezpieczyć kwestie dziedziczenia swojego majątku. Niewiele osób zdaje sobie sprawę z tego, jak skomplikowaną sytuacją może być zarządzanie nieruchomością po śmierci współmałżonka, gdy dziedziczą ją również osoby niepełnoletnie. Sytuacja komplikuje się jeszcze bardziej, gdy niepełnoletni dziedziczą również udziały w spółce. Drugim istotnym dokumentem jest pełnomocnictwo, bez którego nasza druga połówka może nie mieć możliwości zarządzania naszym majątkiem w sytuacji gdy nie jesteśmy w stanie wyrazić woli (np. przebywając w śpiączce). Wszystkie te dokumenty udostępniam moim klientom w formie wzorów PDF oraz udzielam wskazówek co do właściwego zabezpieczenia sytuacji.

Czerwona Teczka ma być pomocą dla Twojej rodziny w i tak już trudnej sytuacji. Ma stanowić źródło wiedzy na temat wszystkich składników Twojego majątku i ułatwienie do niego dostępu Twoim bliskim. Twoim bliskim, a nie potencjalnemu złodziejowi czy innej osobie niepowołanej 🙂
Dlatego nigdy nie umieszczaj w swojej teczce haseł, loginów i kodów PIN do wszelkich kont.
Informacje dostępowe nie będą potrzebne Twoim spadkobiercom, tak naprawdę wystarczy im sama lista posiadanych kont czy polis oraz informacja, w których bankach lub towarzystwach się znajdują. Ta wiedza zdecydowanie wystarczy, by osoby uprawnione mogły starać się o przejęcie majątku.

JESZCZE MNIEJ, jeśli postanowisz założyć swoją Czerwoną Teczkę w ramach współpracy ze mną jako Doradcą Finansowym.

W ramach współpracy przeprowadzę Cię przez cały proces, podzielę się potrzebną wiedzą, a także udostępnię Ci niezbędne wzory dokumentów, zweryfikuję posiadanie przez Ciebie umowy/polisy oraz przekażę kontakt do sprawdzonego notariusza wraz ze zniżką na usługę notarialną.