Kompleksowe
wsparcie
inwestycyjne

Umów się na bezpłatną konsultację online z Certyfikowanym Doradcą Finansowym

Jestem certyfikowanym doradcą EFPA EFA – European Financial Advisor™.

+8 lat

DOŚWIADCZENIA

40

EKSPERTÓW W ZESPOLE

>3000

KLIENTÓW

27+ mln zł

ZAINWESTOWANYCH AKTYWÓW KLIENTÓW

Opieka inwestycyjna 360°
– od strategii po monitoring

Minimalizuj działania - maksymalizuj zyski. Ty inwestujesz, my czuwamy

Spersonalizowane strategie inwestycyjne w oparciu o Nieodpłatne Doradztwo Inwestycyjne świadczone przez Phinance S.A.

Wsparcie w budowie portfela od zera. Dedykowane portfele modelowe opracowane przez analityka. Stopa zwrotu za ostatnie 5 lat to łącznie aż 89%!*

Edukacja i wprowadzenie od zera do świata inwestycji. Dodatkowe materiały, dostęp do comiesięcznych raportów rynkowych (pdf lub podcast) oraz materiałów na youtube.

Monitoring i kwartalne spotkania serwisowe - wsparcie zarówno przy wzrostach jak i stratach portfela.

Uwzględnienie szerszego kontekstu Twojego gospodarstwa domowego - jako certyfikowany Doradca Finansowy EFPA patrzę holistycznie.

Kompleksowe wsparcie zespołu specjalistów we wszystkich tematach finansowych takich jak np. ubezpieczenia, kredyty itd.

Zintegrowana platforma do zarządzania wszystkimi funduszami zapewniana przez Phinance S.A.

Jak wygląda współpraca
krok po kroku?

01.

SPOTKANIE ZAPOZNAWCZE

02.

OMÓWIENIE PORTFELA

03.

REALIZACJA

04.

MONITOROWANIE

Ile to kosztuje?

0 zł

to cena analizy finansowej oraz określenia Twoich potrzeb.

0 zł

to cena dobrania

właściwych produktów
i wieloletniej obsługi.

Produkty inwestycyjne

FUNDUSZE INWESTYCYJNE ZAMKNIĘTE

Pozwalają na inwestowanie w niedostępne dla inwestora indywidualnego aktywa – np. akcje podmiotów nienotowanych na giełdzie, udziały w spółkach z o.o.

Przykładowa stopa zwrotu za rok 2024 – 11,8%*

FUNDUSZE INWESTYCYJNE OTWARTE

Ponad 700 funduszy z 15 topowych polskich TFI i 2 zagranicznych TFI takich jak Schroders i Fidelity. Oferta ponad wielokrotnie większa niż w wybranym banku komercyjnym. Gotowe portfele modelowe opracowane przez analityka Phinance S.A. Stopa zwrotu za ostatnie 5 lat to aż 89%!*

PRODUKTY MAKLERSKIE

Bezpłatne konto maklerskie a dzięki niemu m.in. transakcje umożliwiające nabycie akcji z dyskontem (ABB) czy alternatywy dla krótkoterminowych lokat dla firm z oprocentowaniem powyżej 5% w skali roku.

NIERUCHOMOŚCI MIESZKANIOWE

Dział nieruchomości znajdzie dla Ciebie gotowiec inwestycyjny na wynajem krótko lub długoterminowy. Dział kredytowy pomoże użyć do tego dźwigni finansowej.

GRUNTY

Grunty budowlane, grunty rekreacyjne, grunty rolne – pod budowę inwestycji lub pod strategię “trzymaj i sprzedaj”.

OBLIGACJE KORPORACYJNE

Możliwość pożyczania pieniędzy dużym spółkom – przykładowa roczna zmienna stopa zwrotu 8,64%*

CERTYFIKATY STRUKTURYZOWANE

Instrumenty finansowe łączące cechy różnych aktywów, np. obligacji i instrumentów pochodnych. Możliwość częściowej lub pełnej ochrony kapitału. Z góry określone warunki zwrotu. Przykładowa stopa zwrotu – 17,3% w skali roku.*

POŻYCZKI INWESTYCYJNE

Alternatywa dla obligacji korporacyjnych. Możliwość pożyczania środków średnim i mniejszym wyselekcjonowanym spółkom z odpowiednim poziomem zabezpieczeń inwestycji. Stopa zwrotu stała na poziomie od 10% w skali roku.

AKCJE SPÓŁEK NOTOWANYCH NA GIEŁDZIE

Dostęp do transakcji na GPW. Oprócz teg, możliwość uczestniczenia w IPO – pierwszej ofercie publicznej akcji spółki, tj. możliwość nabycia akcji przed debiutem giełdowym spółki.

FUNDUSZE INDEKSOWE - DZIAŁAJĄCE JAK ETF

Fundusze otwarte o niskim poziomie opłat, starające się odzwierciedlić dany indeks giełdowy. Dla inwestorów pasywnych. Przykładowa stopa zwrotu za 2024 – 34,31%* w skali roku.

PRODUKTY INWESTYCYJNE Z SEKTORA UBEZPIECZENIOWEGO

Poza inwestowaniem oferują gwarancję nawet 100% kapitału lub dodatkową ochronę ubezpieczeniową.

FIZYCZNE ZŁOTO, SREBRO, DIAMENTY

Sztabki i monety bulionowe – każda z nich posiada certyfikat jakości. Stopy zwrotu w 2024: Złoto: 27,66%, Srebro: 22,60%

* Przedstawione wyniki są wynikami historycznymi i nie istnieje gwarancja ich powtórzenia w przyszłości. Wyniki mogą być niższe jak i wyższe. Inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości kapitału.

+OBSŁUGA 360

Nasza współpraca nie kończy się na sprzedaży produktów. W ramach współpracy oferujemy kompleksowe wsparcie zespołu specjalistów we wszystkich tematach finansowych takich jak np. ubezpieczenia, kredyty, pośrednictwo nieruchomości, produkty dla firm, kompletowanie Czerwonej Teczki, szkolenia itd.

Parę słów o mnie

WYKSZTAŁCENIE

Nazywam się Paweł Krzyżok. Jestem absolwentem Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu gdzie ukończyłem międzynarodowy kierunek studiów Bachelor and Master Studies in Finance.

DOŚWIADCZENIE

W branży aktywnie działam ponad 8 lat. Oprócz indywidualnej pracy jako doradca finansowy zarządzam 40-osobowym zespołem doradców, managerów, specjalistów. Moje placówki obsługują ponad 3000 klientów. Klienci poza skorzystaniem z setek produktów finansowych zdecydowali się zainwestować ze mną i moimi ekspertami ponad 27 mln zł.

PARTNERZY

W zakresie inwestycji współpracujemy obecnie z 23 partnerami z rynku finansowego działającymi w obszarze produktów inwestycyjnych, w tym z 12 TFI oraz 2 zakładami ubezpieczeń.

Swoją markę prowadzę w oparciu o narzędzia których dostarcza największa w Polsce spółka doradztwa finansowego 360 stopni – Phinance S.A.

posiada Zezwolenie KNF na pośredniczenie w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych,
świadczy Usługę Nieodpłatnego Doradztwa Inwestycyjnego,
jest Agentem Firmy Inwestycyjnej Ipopema Securities S.A.

POPULARYZACJA WIEDZY

Poza doradztwem finansowym, skupiam się na rzetelnej edukacji w zakresie finansów osobistych, w związku z czym przeprowadzam szkolenia dla pracowników różnych firm, występuję w roli prelegenta na wydarzeniach a także jestem obecny w mediach pod nazwą @poradnikfinansowy.

Poprzednie

Następne

Jestem certyfikowanym doradcą EFPA EFA – European Financial Advisor™.

Certyfikat ten posiada tylko ok. 664 doradców z ~40 000 pracujących w całej Polsce.

Jest to dodatkowe poświadczenie mojej wiedzy i kompetencji w zakresie finansów, jak również profesjonalnego podejścia i właściwej etyki pracy.

Zaufaj sprawdzonemu
doradcy finansowemu

Poprzednie

Następne

FAQ

Najczęściej zadawane pytania

Czy muszę mieć duży kapitał na start?

Ważne, że posiadasz poduszkę finansową za którą możesz przeżyć 3 miesiące. Jej nie inwestujemy. Dopiero wszelkie nadwyżki to kapitał który można zainwestować. Zacząć można nawet od kilkuset złotych miesięcznie, ale by zbudować sensowny portfel, dobrze jest dysponować kwotą co najmniej 50 tys zł.

Jakie inwestycje są dostępne?

Dysponuję przekrojową ofertą produktów dostępnych na rynku. Opisuję je tutaj >

Jakie są koszty współpracy?

Nie pobieram dodatkowych opłat od klienta za współpracę. Wynagrodzenie wypłaca mi podmiot w ramach którego będziesz inwestować.

Co jeśli mam już inwestycje?

Będziemy mogli dokonać audytu – upewnić się, że to jak inwestujesz jest zgodne z Twoim profilem inwestora wynikającym z ankiety. Jeśli tak zadecydujesz, dokonamy wtedy odpowiedniego zbalansowania Twojego portfela.

Czy moje środki są bezpieczne?

To zależy od wybranej strategii inwestycyjnej. Zanim zainwestujesz, zostaniesz poinformowany o wszelkich ryzykach dotyczących inwestycji.

Kompleksowe wsparcie inwestycyjne